15 Melhores Empresas para pegar um Empréstimo pessoal Online

15 Melhores Empresas para pegar um Empréstimo pessoal Online

Se você está em busca de um empréstimo pessoal online, é fundamental escolher uma empresa confiável e que ofereça boas condições. Neste artigo, listamos as 15 melhores empresas para pegar um empréstimo pessoal online no Brasil. Avaliamos diversos fatores, como taxas de juros, facilidade de aprovação e atendimento ao cliente, para trazer as melhores opções para você.

Principais Pontos

  • Creditas é uma das principais opções para quem busca empréstimos com garantia de imóvel ou veículo.
  • Banco Inter oferece taxas competitivas e um processo de solicitação totalmente online.
  • Geru se destaca pela facilidade de aprovação e rapidez na liberação do crédito.
  • Bom Pra Crédito funciona como um buscador, facilitando a comparação entre diferentes ofertas de empréstimo.
  • FinanZero é uma excelente opção para negativados, oferecendo diversas alternativas de crédito.

1. Creditas

A Creditas é uma plataforma digital que atua como correspondente bancário de instituições renomadas, facilitando o processo de contratação de empréstimos. A empresa oferece crédito em diferentes modalidades, como garantia de veículo, garantia de imóvel e empréstimo consignado privado.

Por que escolher a Creditas?

A Creditas se destaca por oferecer o menor Custo Efetivo Total (CET) entre as instituições pesquisadas, variando de 17,55% até 65,83% ao ano, dependendo do tipo de empréstimo, valor e prazo escolhidos. As taxas de juros anuais são significativamente inferiores ao restante do mercado.

Taxas de Juros

  • Juros mensais: A partir de 1,09% a.m.
  • CET: De 17,55% até 65,83% a.a.

Valores e Prazos

  • Valores do empréstimo: Flexíveis
  • Prazo de pagamento: De 18 até 240 meses
  • Prazo de liberação: Não divulgado (após análise de crédito)

A Creditas é uma excelente opção para quem busca empréstimo de valor alto com condições favoráveis e taxas reduzidas.

2. Banco Inter

O Banco Inter é uma excelente opção para quem busca empréstimo pessoal online de forma descomplicada. Sem agências físicas, todo o processo é realizado de maneira digital, garantindo praticidade e agilidade. O banco oferece crédito consignado e empréstimo com garantia de imóvel, sendo este último uma alternativa interessante para quem possui um bem financiado.

As taxas de juros são bastante atraentes, começando a partir de 1,30% a.m para servidores públicos, aposentados e pensionistas. Além disso, o Banco Inter disponibiliza um simulador prático e transparente, acessível tanto na página do banco quanto no aplicativo.

Com o Banco Inter, você tem acesso a um serviço de internet banking completo, sem burocracia e com total segurança.

3. Geru

Geru é uma excelente opção para quem busca um empréstimo pessoal sem a necessidade de oferecer garantias. A empresa, vinculada ao Banco AndBank (Brasil) S.A, oferece um processo 100% online, desde a simulação até a contratação. As taxas de juros começam a partir de 1,9% ao mês, podendo variar entre 2% e 9,5% a.m., dependendo do perfil do cliente.

O dinheiro pode ser liberado em até 1 dia útil após a aprovação, com prazos de pagamento que variam de 12 a 36 meses.

Os valores de crédito disponíveis vão de R$ 1 mil a R$ 50 mil, e a primeira parcela pode ser paga em até 40 dias após a contratação. Para solicitar um empréstimo, você pode entrar no site ou app da Geru, ir no menu e clicar no botão “abra sua conta”. Aí é só seguir o passo a passo.

4. Bom Pra Crédito

Bom Pra Crédito é uma plataforma que atua como correspondente bancário de mais de 30 instituições financeiras, oferecendo uma ampla gama de opções de empréstimo pessoal. A contratação é 100% online, proporcionando praticidade e agilidade para os clientes.

Vantagens

  • Diversidade de opções: Com parcerias com diversas instituições, é possível encontrar a melhor oferta para o seu perfil.
  • Taxas competitivas: As taxas de juros começam a partir de 0,75% ao mês.
  • Flexibilidade de pagamento: Os prazos para pagamento variam entre 3 e 36 meses.

Desvantagens

  • Custo Efetivo Total (CET): O CET pode variar significativamente, chegando até 605,84% ao ano, o que pode tornar a proposta mais cara.
  • Avaliação dos clientes: Apenas 37% dos clientes afirmam que voltariam a fazer negócio com a empresa.

A modalidade de empréstimo para negativado também está disponível para MEIs, autônomos e profissionais liberais.

5. FinanZero

A FinanZero é uma das empresas de empréstimo online mais confiáveis, atendendo a um público amplo, incluindo pessoas com score baixo e negativados. Se você está com o nome sujo e quer saber qual a melhor empresa para pegar empréstimo, a FinanZero pode ser uma excelente opção. A empresa trabalha com diversos produtos financeiros, como:

  • Empréstimo pessoal;
  • Refinanciamento de imóvel;
  • Refinanciamento de veículo;
  • Empréstimo pessoal para negativados.

A FinanZero atua como correspondente bancário e tem parceria com diversas instituições, o que ajuda a encontrar uma boa proposta para o seu perfil. Além disso, a financeira oferece boas condições de pagamento, com valores de crédito que variam entre R$500 e R$35 mil e taxas a partir de 1,59% a.m. para o empréstimo pessoal.

6. Meutudo

A Meutudo é uma fintech que facilita o acesso a empréstimos consignados e outras modalidades de crédito. Desde 2018, a empresa oferece serviços como a antecipação do saque-aniversário do FGTS, permitindo que trabalhadores com carteira assinada ou saldo no FGTS possam antecipar até 12 anos do benefício. As tarifas para essa modalidade são de 1,29%, com valores a partir de R$100.

Benefícios da Meutudo

  • Sem consulta ao SPC/Serasa
  • Taxas atrativas
  • Ótimas condições de pagamento
  • Processo 100% online

Na Meutudo, é possível contratar empréstimo consignado sem consulta, com taxas atrativas, ótimas condições de pagamento, e o melhor: sem sair de casa!

7. Mister Money

A Mister Money nasceu com o propósito de mostrar que é possível sair de dívidas caras com taxas menores, sem burocracia, rápido, fácil e mais justas. Eles são uma plataforma de empréstimos online que facilita o acesso ao crédito pessoal ou consignado de forma rápida, online, segura e que melhor se encaixa no seu perfil. Entre os serviços oferecidos por essa empresa, você encontrará empréstimos a partir de 1,19% a.m.

8. Itaú

O Itaú é um dos maiores bancos do Brasil e oferece diversas opções de empréstimo online. Correntistas do Itaú podem solicitar um empréstimo pessoal online, seja pela internet, via app ou no caixa eletrônico. Se você tiver o valor pré-aprovado, ele estará disponível na hora, sem a necessidade de enfrentar longas filas na agência.

Vantagens do Empréstimo Itaú

  • Condições vantajosas: A antecipação do saque-aniversário do FGTS permite acesso a crédito com condições especiais.
  • Facilidade de acesso: Todo o processo pode ser feito online, garantindo rapidez e comodidade.
  • Renegociação de dívidas: O Itaú oferece condições especiais para renegociar dívidas, permitindo limpar o nome em até 5 dias.

Com uma rápida consulta ao seu CPF, você verifica a existência de dívidas e pode negociar com o melhor desconto.

Como Solicitar

  1. Acesse o site ou app do Itaú.
  2. Faça login na sua conta.
  3. Verifique se você tem um valor pré-aprovado.
  4. Siga as instruções para concluir a solicitação.

Cuidados ao Contratar

  • Verifique todas as condições e taxas antes de finalizar o contrato.
  • Certifique-se de que o site ou app utilizado é oficial do Itaú para evitar fraudes.
  • Mantenha suas contas em dia para evitar novas pendências.

9. Bradesco

O Bradesco é uma das maiores instituições financeiras do Brasil, oferecendo uma ampla gama de produtos e serviços financeiros. Entre as opções de empréstimo pessoal, o banco disponibiliza crédito pessoal, consignado, imobiliário e financiamento de veículos. Além disso, você pode transferir diversos tipos de dívidas, incluindo dívidas de cartão de crédito.

Vantagens do Empréstimo no Bradesco

  • Flexibilidade: Diversas opções de crédito para atender às suas necessidades.
  • Facilidade: Processo de solicitação simplificado e rápido.
  • Segurança: Instituição financeira consolidada e confiável.

O Bradesco se destaca pela sua capacidade de oferecer soluções financeiras personalizadas, garantindo que você encontre a melhor opção de crédito para o seu perfil.

10. Santander

O Santander oferece diversas opções de crédito que podem ser vantajosas para quem busca condições diferenciadas. O banco possui uma reputação de 6.5/10 no Reclame Aqui, com mais de 65% dos problemas resolvidos. Além disso, o Santander Select oferece condições exclusivas para clientes de alta renda.

Com o empréstimo do Santander, você consegue contratar de forma simples e prática.

Detalhes do Empréstimo

  • Valor: De R$1.500 até R$80.000
  • Juros: A partir de 1.07% a.m.
  • Prazo de liberação: Em até 1 dia
  • Número de parcelas: Até 240 meses

Perfil Ideal

  • Funcionários do setor público com vínculo com o Santander
  • Margem consignável positiva
  • CPF regular
  • Extrato de empréstimos consignados
  • Pelo menos 1 parcela paga

11. Caixa Econômica Federal

A Caixa Econômica Federal é uma das instituições financeiras mais tradicionais do Brasil, oferecendo uma ampla gama de produtos e serviços, incluindo empréstimos pessoais online. Através do aplicativo Caixa, é possível solicitar um empréstimo de forma rápida e prática, sem precisar sair de casa.

Vantagens

  • Facilidade de acesso: Com o aplicativo, você pode gerenciar suas finanças e solicitar empréstimos diretamente do seu smartphone.
  • Segurança: A Caixa oferece um ambiente seguro para suas transações financeiras.
  • Variedade de produtos: Além de empréstimos, a Caixa oferece financiamentos, cartões de crédito e outros serviços financeiros.

Como Solicitar

  1. Baixe o aplicativo Caixa na loja de aplicativos do seu smartphone.
  2. Faça o cadastro ou login com seus dados pessoais.
  3. Navegue até a seção de empréstimos e escolha a opção que melhor atende às suas necessidades.
  4. Siga as instruções para completar a solicitação.

A Caixa Econômica Federal é uma excelente opção para quem busca praticidade e segurança na hora de solicitar um empréstimo pessoal online.

12. Nubank

Você sabia que além de cartão de crédito e conta digital, o Nubank também oferece empréstimo pessoal online? Pois sim, e é uma das melhores opções do mercado. Primeiramente, porque o serviço de crédito do Nubank é desburocratizado.

É ágil e rápido conseguir dinheiro emprestado com o roxinho. Além disso, a taxa de juros é bastante atraente, ficando entre 2% a 5,2% ao mês. O Nubank também conta com outras facilidades, como até 24 meses para pagar e 90 dias para que o vencimento da primeira parcela.

Uma das maiores facilidades certamente é que você pode simular seu empréstimo sem compromisso pelo app do Nubank, em tempo real. Adorei essa característica, pois demonstra transparência da empresa com prazos e juros.

13. Banco do Brasil

O Banco do Brasil é uma das instituições financeiras mais tradicionais do país, oferecendo diversas opções de empréstimos pessoais. Para facilitar o processo, você pode solicitar o seu empréstimo pessoal no internet banking, aplicativo do BB ou agências. Assim, você simula, se planeja e faz as suas contratações de forma prática e segura.

Prós e Contras

Prós

  • Aceita negativados
  • Taxas de juros competitivas
  • Processo 100% online

Contras

  • Apenas para correntistas do Banco do Brasil

Perfil Ideal

  • Ser correntista do Banco do Brasil
  • Ser maior de 18 anos
  • Possuir saldo mínimo de R$ 300,00 em sua conta FGTS
  • Optar pelo Saque Aniversário
  • Autorizar o Banco do Brasil a ter acesso ao saldo do FGTS

As taxas no BB começam em 1,77% ao mês e 23,88% ao ano. O prazo de liberação, porém, não foi informado. No Reclame Aqui, o banco alcançou uma nota ótima, com índice de solução de mais de 80%.

14. Crefisa

Crefisa é uma das instituições mais tradicionais no mercado de empréstimos pessoais online. Com mais de 60 anos de experiência, a empresa oferece soluções financeiras que podem ser extremamente úteis em momentos de necessidade.

Vantagens e Desvantagens

  • Vantagens:
    • Não precisa de análise de crédito
    • Liberação rápida, de 1 a 3 dias
    • Disponível para negativados
  • Desvantagens:
    • Taxas de juros podem ser altas
    • Público mais restrito devido ao foco em empréstimo consignado

Tarifas Específicas

Tipo de TarifaValor
Juros MensaisDe 1,50% até 22,00% a.m.
CETA partir de 1,87% a.a.

Valores e Prazos

ItemDetalhes
Valores do EmpréstimoDe R$ 500,00 até R$ 8.000,00
Prazo de PagamentoAté 18 meses
Prazo de LiberaçãoDe 1 até 3 dias

A Crefisa é uma excelente opção para quem busca um empréstimo rápido e sem complicações, especialmente para aqueles com restrições no CPF.

15. Simplic

A Simplic é uma plataforma de crédito online que se destaca pela desburocratização e transparência. Ideal para quem não precisa de quantias muito altas, a Simplic oferece empréstimos com valores que podem chegar a R$3.500, com prazos de pagamento que variam de 3 a 12 meses.

Por que Recomendamos?

A Simplic é um marketplace de crédito que busca ofertas de empréstimos com instituições parceiras e recomenda para os usuários. A aprovação e liberação do dinheiro pode ocorrer no mesmo dia, especialmente se o pedido for fechado até as 16 horas.

Perfil Ideal

  • Score Baixo
  • Negativado
  • Assalariado
  • Autônomo

Taxas de Juros

As taxas de juros da Simplic variam de 2,8% até 7,2% ao mês, dependendo do perfil do cliente e do valor solicitado.

Se você chegou até aqui por meio de um dos nossos parceiros, selecione o valor e o número parcelas do seu empréstimo pessoal Simplic.

Conclusão

Escolher a empresa certa para obter um empréstimo pessoal online pode ser uma tarefa desafiadora, dada a variedade de opções disponíveis no mercado. No entanto, com a análise detalhada das 15 melhores empresas que apresentamos, esperamos ter facilitado sua decisão. Cada uma das empresas listadas oferece vantagens únicas, seja em termos de taxas de juros, prazos de pagamento ou facilidade de aprovação. Avalie suas necessidades pessoais e financeiras, e escolha a opção que melhor se adapta ao seu perfil. Lembre-se sempre de ler atentamente os termos e condições antes de fechar qualquer contrato. Boa sorte na sua jornada financeira!

Perguntas Frequentes

Qual é a melhor empresa para pegar um empréstimo pessoal online?

A melhor empresa para pegar um empréstimo pessoal online pode variar conforme suas necessidades. Algumas pessoas preferem empresas que oferecem maiores valores, enquanto outras preferem aquelas com melhores prazos de pagamento. No nosso ranking, a Creditas é altamente recomendada.

Quais são as vantagens de pegar um empréstimo online?

As vantagens incluem a praticidade de solicitar o empréstimo sem sair de casa, a possibilidade de comparar várias ofertas rapidamente e a agilidade na aprovação e liberação do dinheiro.

É seguro pegar um empréstimo pessoal online?

Sim, é seguro, desde que você escolha empresas confiáveis e bem avaliadas no mercado. Certifique-se de verificar a reputação da empresa e ler os termos e condições antes de assinar qualquer contrato.

Quais documentos são necessários para solicitar um empréstimo online?

Geralmente, você precisará de um documento de identidade, comprovante de residência e comprovante de renda. Algumas empresas podem solicitar documentos adicionais.

Quanto tempo leva para o dinheiro ser liberado?

O tempo de liberação do dinheiro pode variar conforme a empresa e o tipo de empréstimo, mas geralmente é rápido, podendo ocorrer em até 48 horas após a aprovação.

Posso pegar um empréstimo online se estiver com o nome negativado?

Sim, algumas empresas oferecem empréstimos para negativados. No entanto, as taxas de juros podem ser mais altas e as condições mais restritivas.

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